5天速通证券业从业人员资格考试：金融市场基础知识（考点精讲+题解+全真模拟） 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子书 mobi 在线

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目  录

第1天  刻苦专研

章  金融市场体系 2

节  全球金融体系（2学时） 3

一、金融市场的概念 3

二、金融市场的分类 3

三、影响金融市场的主要因素 5

四、金融市场的特点 5

五、金融市场的功能 6

六、非证券金融市场的概念、分类 6

七、全球金融市场的形成及发展趋势7

八、国际资金流动方式 7

九、全球金融体系的主要参与者 9

十、金融危机的教训 9

第二节  中国的金融体系（3学时） 10

一、新中国成立以来我国金融市场的演变历史 10

二、我国金融市场的发展现状 12

三、影响我国金融市场运行的主要因素 13

四、银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况 14

五、我国金融市场“一行三会”的监管架构 16

六、中央银行的主要职能 16

七、存款准备金制度 17

八、货币乘数 18

九、货币政策 20

第三节  中国多层次资本市场（1学时） 22

一、资本市场的分层特性 22

二、多层次资本市场的主要内容与结构特征 22

三、中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势 24

四、场内交易市场（又称证券交易所市场或集中交易市场） 24

五、场外交易市场（OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场） 25

六、上市公司的类型和管理规定 25

七、全国中小企业股份转让系统的挂牌公司 26

八、私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特26

重要习题  27

重要习题答案及解析 33

第2天  不甘示弱

第二章  证券市场主体 39

节  证券发行人（1学时） 40

一、证券市场融资活动的概念、方式及特征 40

二、直接融资 40

三、间接融资（也称间接金融） 41

四、证券发行人的概念和分类 42

五、政府机构直接融资方式 42

六、企业（公司）融资的方式及特征 42

七、直接融资对金融市场的影响（参见表1-1） 43

第二节  证券投资者（0.7学时） 43

一、证券市场投资者的概念、特点及分类 43

二、我国证券市场投资者结构及演化 45

第三节  中介机构（2.5学时） 45

一、证券公司的定义 46

二、我国证券公司的发展历程 46

三、我国证券公司的监管制度及具体要求 46

四、证券公司主要业务的种类及内容 47

五、证券服务机构的类别 50

六、对律师事务所从事证券法律业务的管理 50

七、对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理 50

八、对证券、期货投资咨询机构的管理 51

九、对资信评级机构从事证券业务的管理 52

十、对资产评估机构从事证券、期货业务的管理 53

十一、对证券金融公司从事转融通业务的管理 53

十二、证券服务机构的法律责任和市场准入 54

第四节  自律性组织（1.3学时） 55

一、证券交易所的定义、特征及主要职能 55

二、证券交易所的组织形式 56

三、证券业协会的性质、宗旨和历史沿革 56

四、证券业协会的职责和自律管理职能 57

五、证券业协会的机构设置 58

六、证券登记结算公司的设立条件与主要职能 58

七、证券登记结算公司的登记结算制度 58

八、证券投资者保护基金 59

第五节  监管机构（0.5学时） 60

一、证券市场监管的意义和原则 61

二、证券市场监管的目标和手段 61

三、我国证券市场的监管体系 61

四、国务院证券监督管理机构及其组成 61

五、《中华人民共和国证券法》赋予证券监督管理机构的职责和权限 62

重点习题  63

重要习题答案及解析 68

第3天  只争朝夕

第三章  股票市场 74

节  股票（3学时） 75

一、股票的定义、性质和特征 75

二、普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征 76

三、与股票相关的资本管理概念 76

四、股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系 77

五、股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因 78

六、影响股票价格变动的基本因素 78

七、影响股票价格变动的其他因素 79

八、普通股票的有关内容 80

九、优先股票的有关内容 80

十、我国的股票类型 81

十一、我国的股权分置改革 82

第二节  股票发行（1学时） 82

一、股票发行制度 82

二、我国的股票发行制度的演变 83

三、审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征 83

四、保荐制度、承销制度的概念 83

五、股票的无纸化发行和初始登记制度 84

六、新股公开发行和非公开发行的基本条件和一般规定 84

七、配股和增发的特别规定和发行方式 85

第三节  股票交易（2学时） 86

一、证券账户的种类 86

二、开立证券账户的基本原则和要求 87

三、证券交易原则和交易规则 87

四、委托指令的基本类别 87

五、证券交易的竞价原则和竞价方式 87

六、做市商交易的基本概念与特征 88

七、融资融券交易的基本概念与具备的条件 89

八、委托指令的内容 89

九、委托受理的手续和过程 89

十、证券托管和证券存管的概念 89

十一、我国目前的证券托管制度 90

十二、证券买卖中交易费用的种类 90

十三、股票交易的清算与交收程序 90

十四、股票的非交易过户 90

十五、证券委托的形式 91

十六、委托指令撤销的条件和程序 91

十七、股票的指数 91

十八、沪港通的概念及组成部分 93

十九、沪港通股票范围及投资额度的相关规定 93

重要习题  93

重要习题答案及解析 97

第4天  乘风破浪

第四章  债券市场 103

节  债券（2学时） 104

一、债券的定义、票面要素、特征和分类 104

二、债券与股票的异同点 105

三、影响债券期限和利率的主要因素 105

四、政府债券的定义、性质和特征 106

五、我国国债的品种、特点和区别 106

六、地方政府债券的发行主体和分类方法 107

七、我国国债与地方政府债券的发行情况 108

八、金融债券、公司债券和企业债券的定义及分类 108

九、我国金融债券的品种和管理规定 109

十、我国企业债券和公司债券的品种及管理规定 110

十一、我国公司债券和企业债券的区别（参见表4-3） 110

十二、中小企业私募债的定义和特征 111

十三、国际债券的定义和特征 111

十四、外国债券和欧洲债券的概念和特点 111

十五、我国国际债券的发行概况 112

第二节  债券的发行与承销（2学时） 112

一、我国国债的发行方式 113

二、记账式国债和凭证式国债的承销程序 113

三、国债销售的价格和影响国债销售价格的因素 113

四、财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同 114

五、我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定 114

六、次级债务的概念和募集方式 117

七、混合资本债券的概念和募集方式 117

八、我国企业债券和公司债券发行的

基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形 118

九、企业债券和公司债券发行的条款设计要求 119

十、企业短期融资融券和中期票据的注册规则与承销组织 119

十一、中小非金融企业集合票据的概念、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求和投资者保护机制120

十二、证券公司债券的发行条件与条款设计 121

十三、证券公司次级债券的发行条件 122

十四、证券公司债券发行的申报程序、申请文件 123

十五、证券公司债券的上市与交易的制度安排 123

十六、国际开发机构人民币债券的发行与承销 123

第三节  债券交易（2学时） 124

一、债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念 124

二、债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别 125

三、债券报价的主要方式 125

四、债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定 126

五、债券登记、托管、兑付及付息的有关规定 126

六、债券评级的定义与内涵 127

七、债券评级的程序 127

八、债券评级的等级标准及主要内容 128

九、银行间债券市场发展现状 128

十、交易所债券市场发展现状 128

十一、银行间与交易所债券市场差异 129

十二、债券转托管业务的定义及应注意的问题 129

重要习题  130

重要习题答案及解析 135

第5天  锦上添花

第五章  证券投资基金与衍生工具 141

节  证券投资基金（3学时） 142

一、证券投资基金概述 142

二、证券投资基金的分类方法 143

三、基金份额持有人 147

四、基金管理人 148

五、基金托管人（也称为基金保管人） 149

六、基金当事人之间的关系 150

七、证券投资基金的费用 150

八、基金资产净值 151

九、基金资产估值 151

十、基金收入的来源、利润分配方式与分配原则 151

十一、基金的投资风险 152

十二、证券投资基金的投资 152

第二节  衍生工具（2学时） 153

一、金融衍生工具的概念及特征 154

二、金融衍生工具的分类 154

三、金融期货合约 155

四、金融期货的主要交易制度 155

五、金融期权 156

六、人民币利率互换交易 157

七、信用违约互换 158

八、可转换公司债券与可交换公司债券 158

九、资产证券化 159

十、结构化金融衍生产品 160

十一、金融衍生工具及金融衍生工具市场 160

重要习题  161

重要习题答案及解析 167

第六章  金融风险管理 172

节  风险概述（0.5学时） 173

一、风险与金融风险 173

二、系统风险与非系统风险 174

第二节  风险管理（0.5学时） 176

一、金融风险管理 176

二、风险分散 177

三、风险对冲 177

四、风险转移 177

五、风险规避 178

六、风险补偿 178

七、风险管理的过程 178

八、风险管理的发展趋势

赵海军：毕业于中国人民大学经济学硕士专业，取得注册会计师证书和高级经济师证书，并为多家大型企业、公司做经济顾问，有着丰富的会计职称考试培训、命题等工作经历。参与多次国际学术研讨会，并发表多篇会计和经济方面的论文，参与编写《注册会计师应试指导》等多部作品和审校了《会计职称考试教材》。现在担任"考必过”考试辅导中心的研发部经理，负责会计、经济和金融考试方向的培训、团队建设、产品研发。

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书摘插图

媒体评论

前言

前  言

本书产生的背景

随着国家经济的不断发展，企业规模的不断壮大，对于证券人才的需求呈上升趋势。而且参加证券业从业人员资格考试的人数逐年递增，考试难度逐步增大。拥有了证券业从业人员资格证书就有了进入证券行业工作门槛的敲门砖，从而出现了众多为了应对证券业从业人员资格考试而奋斗的考试大军。面对当今社会激烈的竞争压力、经济压力、生活压力，很多人不得不一边工作，一边复习备考，留给考生的备考时间十分有限，而证券行业又要面临考试的压力，这给证券从业人员带来了沉重的负担。现在市面上关于证券考试的图书繁多，但大多数以教程和题库为主，很多内容都与考试无关，这大大增加了考生备考的负担。为此，我们推出5天速通系列图书，定位于让考生系统复习5天就可以掌握90%以上的应试考点，并顺利通过考试。

通过证券业从业人员资格考试是每一个证券从业人员的愿望，但是在有限的时间内去备考，过关的概率可想而知。如果有一部能够帮助考生系统、全面、高效率地通过考试的辅导书出现，不仅可以一解考生之忧，而且可以提高证券从业人员的专业积累。我们推出的5日速通系列图书适应当今考生的需求，能够帮助考生在短的时间内高效地通过考试。

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? 辅导教程：包括与图书同步的考点精讲、课后习题，并附有习题解答和分析。

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本书的主要架构

我们通过潜心研究、精心分析、耐心解读，把全书内容按5天进行了详细的知识分解。全书具体架构如下表所示。

天    数 章    节 知 识 点 学    时 重 要 度

天  刻苦专研 章  金融市场体系 全球金融体系 2 ★★★★

  中国的金融体系 3 ★★★★★

  中国多层次资本市场 1 ★★★★

第二天  不甘示弱 第二章  证券市场主体 证券发行人 1 ★★★★★

  证券投资者 0.7 ★★★★

  中介机构 2.5 ★★★★★

  自律性组织 1.3 ★★★★

  监管机构 0.5 ★★★

第三天  只争朝夕 第三章  股票市场 股票 3 ★★★★★

  股票发行 1 ★★★★★

  股票交易 2 ★★★★★

第四天  乘风破浪 第四章  债券市场 债券 2 ★★★★★

  债券的发行与承销 2 ★★★★★

  债券交易 2 ★★★★★

第五天  锦上添花 第五章  证券投资基金与衍生工具 证券投资基金 3 ★★★★★

  衍生工具 2 ★★★★★

 第六章  金融风险管理 风险概述 0.5 ★★★★

  风险管理 0.5 ★★★★★

关于考试

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。考试科目设定两门，分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

我们的愿景

编写本书的初衷就是希望帮助广大考生顺利通过考试，取得证书。但是我们更希望广大考生能够通过本书学习到专业知识，并应用到实际工作中，从而提高自己的实践能力和技巧，为应对激烈的社会竞争增加砝码。

关于“考必过”数字化应考平台

我们为考生搭建“考必过”数字化应考平台，正是顺应了当今科技发展的大趋势。手机互联已经广泛应用，手机不再只是通信工具、游戏机，其实它更是一部学习机，能够为我们的学习带来很多便利。“考必过”数字化应考平台就是利用手机互联的优势，为考生提供实时的应考服务，对图书内容进行很好的补充，而且可以随时随地备战考试，充分发挥手机的移动优势，方便考生复习。

“云”概念已经深入人心，打造一个让考生受益的“云”复习平台也是我们发展的目标，我们正朝着这个方向不断努力。只有考生受益，我们才能得到回报。“考必过”数字化应考平台可以实时更新内容、题库、大纲，实时纠错，而且考生可以时间获得的考试知识，使用方便、快捷，为考生应考提供的便利性。

“图书 移动互联 速记手册”的应考方案已经是大势所趋，我们会尽量打造完美的数字化平台，为您的考试之路保驾护航。

致谢

本书的编写倾注了很多人辛勤的汗水，感谢“考必过”考试辅导中心对于本书内容的细心审校和提出的中肯建议。感谢参与本书的编写人员，正是你们不分日夜地推敲，细心地研究，才促成了本书。他们是赵海军、王英、赵娜、李竞克、李越、田国庆、邬会艳、王亮、李佳男、廉瑞花、袁园园、王二玲、肖月、吴若楠、韩东林等。还要感谢电子工业出版社的高洪霞编辑，为本书提出了很多富有建设性的建议。

后要感谢的是广大读者朋友，正是你们的支持，才能促成本书，衷心祝愿广大考生考试顺利通关。

在本书编写与出版过程中，我们尽量做到精益求精，但由于水平有限，书中难免存在错误和不足之处，希望广大读者批评指正。

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